신한지주 주가 전망 2020년 실적

신한지주의 2020년 실적 및 재무구조, 주가전망에 대해서 알려드리겠습니다.

신한지주 소개

출처 : 에프앤가이드

• 신한금융 계열사에 대한 지배/경영관리, 종속회사에 대한 자금지원 등을 주요 사업목적으로 하는 금융지주회사임.
• 주요 사업부문은 은행업, 신용카드업, 금융투자업, 생명보험업, 자산운용업, 여신전문업, 저축은행업 등이 있음. 2020년 1월 오렌지라이프 100% 자회사 편입 완료.
• 신한은행 외에도 카드, 증권, 생명보험 등 전반적으로 우수한 자회사 사업 지위를 토대로 균형 있는 사업포트폴리오 기반의 안정적인 이익창출력 유지중임.
• 시가총액 : 18조 7,784억원, 시가총액순위 : 코스피 22위
• PER : 5.39배, 동일업종 PER : 5.41배
• 외국인지분율 : 59.97%

신한지주 연간실적

2020년 매출은 29조 0007억원, 영업이익 4조 9297억원, 당기순이익 3조 4981억원을 기록했습니다. 최근 5년간 주요 재무정보입니다.

(단위 : 억원)

항목	2016	2017	2018	2019	2020
자산총계	3,956,803	4,263,070	4,596,005	5,524,196	6,052,341
부채총계	3,639,353	3,926,034	4,229,491	5,104,892	5,588,772
자본총계	317,450	337,036	366,514	419,304	463,569
매출액	222,880	239,892	238,119	300,050	290,007
영업이익	31,086	38,300	44,994	50,462	49,297
당기순이익	28,249	29,492	31,983	36,424	34,981
영업이익률(%)	13.95	15.97	18.90	16.82	17.00
순이익률(%)	12.68	12.29	13.43	12.14	12.06

2020년의 경우 전년대비 매출은 3.35% 감소, 영업이익은 2.31% 감소, 당기순이익은 3.96% 감소했습니다.

2020년 4분기 실적

신한지주의 2020년 4분기 매출은 8조 2053억원, 영업이익 9490억원, 당기순이익 4894억원을 기록했습니다. 신한지주의 분기별 매출 및 영업이익, 당기순이익 표입니다.

(단위 : 억원)

항목	19/12	20/03	20/06	20/09	20/12
매출액	79,658	81,432	75,597	71,518	82,053
영업이익	9,087	12,574	12,552	14,682	9,490
당기순이익	5,576	9,495	8,927	11,665	4,894
영업이익률(%)	11.41	15.44	16.60	20.53	11.56
순이익률(%)	7.00	11.66	11.81	16.31	5.96

4분기 실적의 경우 전분기 대비 매출은 14.73% 증가, 영업이익은 35.36% 감소, 당기순이익은 58.05% 감소했습니다.

매출 구성

신한지주의 2020년 3분기 매출구성입니다.

 

54% : 이자수익

26% : 신탁업무운용수익

13% : 수수료수익

4% : 유가증권평가및처분이익

1% : 기타

 

신한지주 주가

2021년 04월 04일 기준 주가는 36,350원 입니다. 아래는 최근 3년간의 주가흐름입니다.

 

52주 최고가는 37,450원(2021-03-31), 52주 최저가는 27,150원(2020-04-24)으로 52주간 변동률은 32.9% 입니다.

▲신한지주 이슈거리

지난 2010년부터 지켜오던 신한은행은 ‘리딩뱅크’ 자리를 2019년부터는 KB국민은행에 내줬습니다. 심지어 2020년 그룹 내 비은행 순이익은 21% 증가했지만 신한은행 순이익이 11% 감소해 전체 순이익 증가세가 둔화하여 신한금융지주는 지난해 7년 연속 당기순이익이 증가했음에도 3년 만에 KB금융그룹에 ‘리딩금융’ 자리를 내주게 되었습니다.

 

신한은행이 ‘디지털 전환’에 초점을 맞추어 다시 은행권 선두주자를 탈환하는 것이 목표입니다. 3월 30일 디지털 사업에 투자하는 총 3000억원 규모의 펀드를 조성해 디지털 분야 스타트업과 협업 관계를 강화하겠다고 밝힌 바 있습니다.

 

최근 6개월간 캔들차트 및 이동평균선입니다.

 

투자지표

신한지주의 투자지표입니다.

항목	2018	2019	2020
EPS	6,657	7,003	6,742
BPS	75,923	81,997	82,515
CPS	-13,328	14,772	-8,706
SPS	50,215	61,741	57,257
PER	5.95	6.19	4.75
PBR	0.52	0.53	0.39
PCR	-2.97	2.93	-3.68
PSR	0.79	0.7	0.56
EV/EBITDA	20.86	20.68	20.82
DPS	1,600	1,850	1,500
현금배당수익률	4.04	4.27	4.68
현금배당성향(%)	23.86	25.97	23.54

※ EPS 주당 순이익, BPS 주당 순자산, CPS 주당 현금흐름, SPS 주당 매출액, PER 주가수익비율, PBR 주가순자산비율, PCR :주가현금비율, PSR 주가매출비율, DPS 주당배당금

주당지표

신한지주의 EPS, BPS, SPS입니다.

가치지표

신한지주의 PER, PBR, PSR입니다.

주가전망

총 19 곳의 증권사에서 목표가를 추정했습니다.

제공처	최종일자	목표가	직전목표가	투자의견
BNK투자	21/03/31	50,000	43,000	매수
하나금융투자	21/03/25	43,000	43,000	BUY
대신	21/03/24	43,000	43,000	Buy
케이프투자	21/03/15	47,000	43,500	BUY
한국투자	21/03/11	45,000	45,000	매수
IBK투자	21/03/08	46,000	46,000	매수
NH투자	21/02/16	37,600	37,600	Hold
키움	21/02/08	55,000	55,000	BUY
교보	21/02/08	43,000	43,000	Buy
유안타	21/02/08	43,000	43,000	Buy
미래에셋대우	21/02/08	41,000	41,000	매수
DB금융투자	21/02/08	42,500	42,500	Buy
SK	21/02/08	42,000	42,000	매수
현대차	21/02/08	43,000	43,000	BUY
메리츠	21/02/08	38,000	38,000	Buy
이베스트투자	21/02/08	43,000	43,000	Buy
KB	21/02/05	38,500	38,500	BUY
삼성	21/02/05	40,000	40,000	BUY
KTB투자	21/01/20	35,000	35,000	BUY

현재 주가보다 상승할 것이라고 예측한 증권사은 18곳이며 하락할 것이라고 예측한 증권사는 1곳 입니다. 신한지주의 2021년 04월 04일 기준 현재 주가로 36,350원 입니다. 목표주가 평균추정치는 42,926원 으로 현재 주가 대비 18.1% 높습니다.

 

아래 그래프의 빨간색 점선이 현재 주가입니다.

실적 공시정보

실적 관련 공시되어 있는 내용입니다. 클릭하면 자세한 내용을 볼 수 있습니다.

• 사업보고서 (2020.12) (2021-03-17) 신한지주
• 분기보고서 (2020.09) (2020-11-16) 신한지주
• 반기보고서 (2020.06) (2020-08-14) 신한지주
• 분기보고서 (2020.03) (2020-05-15) 신한지주
• [기재정정]사업보고서 (2019.12) (2020-05-15) 신한지주
• 사업보고서 (2019.12) (2020-03-30) 신한지주