삼성카드의 2021년 1분기 실적 및 재무구조, 주가전망에 대해서 알려드리겠습니다.

삼성카드 소개

출처 : 에프앤가이드

  • 1983년 설립된 이후 여신전문금융업을 영위하고 있으며 주력사업은 카드사업부문, 할부리스사업부문 및 기타부문으로 구성되어 있음.
  • 마케팅 및 영업기획 조직과 지역거점을 토대로 카드상품개발, 회원유치, 회원 및 가맹점 연계 마케팅 등 영업 활동을 수행하고 있음.
  • 신용카드에서 현재 약 1,150만의 개인 및 법인 회원과 262만여개의 가맹점을 기반으로 차별화된 마케팅과 창의적인 상품 및 서비스를 출시하였음.
  • 시가총액 : 4조 898억원, 시가총액순위 : 코스피 73위
  • PER : 10.26배, 동일업종 PER : 10.11배
  • 외국인지분율 : 11.74%

삼성카드 연간 실적

삼성카드의 최근 5년간 실적입니다. 2020년 매출은 3조 3671억원, 영업이익 5343억원, 당기순이익 3988억원을 기록했습니다. 연간 매출 및 영업이익, 당기순이익 표입니다.

  2016 2017 2018 2019 2020
매출액 3조 4701억 3조 9000억 3조 3542억 3조 2934억 3조 3671억
영업이익 4309억 5056억 4786억 4497억 5343억
당기순이익 3494억 3867억 3452억 3441억 3988억
영업이익률(%) 12.42 12.96 14.27 13.65 15.87
순이익률(%) 10.07 9.92 10.29 10.45 11.84

삼성카드의 2021년 1분기 실적

삼성카드의 2021년 1분기 매출은 9181억원, 영업이익 1853억원, 당기순이익 1384억원을 기록했습니다. 분기별 매출 및 영업이익, 당기순이익 표입니다.

  20년 1분기 20년 2분기 20년 3분기 20년 4분기 21년 1분기
매출액 9126억 7677억 7721억 9147억 9181억
영업이익 1505억 1476억 1734억 629억 1853억
당기순이익 1122억 1105억 1281억 481억 1384억
영업이익률(%) 16.49 19.23 22.46 6.88 20.18
순이익률(%) 12.29 14.39 16.59 5.26 15.07

1분기 실적의 경우 전 분기 대비 매출은 0.37% 증가, 영업이익은 194.59% 증가, 당기순이익은 187.73% 증가했고, 전년 동기 대비 매출은 0.6% 증가, 영업이익은 23.12% 증가, 당기순이익은 23.35% 증가했습니다.

 

삼성카드는 카드 회원수 증가와 이용효율 개선, 고비용 저효율 마케팅 축소, 카드이용금액 증가가 실적 상승의 요인이다"라고 설명합니다. 

 

부문별 매출은 신용판매가 27조5674억원, 장기·단기카드대출이 4조6389억원, 선불·체크카드가 2317억원을 기록했습니다. 

 

7월부터 법정 최고금리가 24%에서 20%로 인하되는데 삼성카드는 장기카드대출(카드론)의 수익성 악화가 불가피해 보입니다. 삼성카드는 2월 말 기준으로 장기카드대출 이용고객 가운데 20% 이상 고금리를 적용받는 이용고객의 비중이 22.55%에 이를 정도인데 카드업계 압도적 1위인 만큼 타격도 가장 클 것으로 보여집니다.

매출 구성

삼성카드의 매출구성입니다.

 

52% : 카드수익

8% : 리스관련수익

5% : 수수료수익

4% : 외환거래이익

30% : 기타

 

삼성카드 주가

2021년 05월 02일 기준 주가는 35,300원 입니다. 아래는 최근 3년간의 주가흐름입니다.

52주 최고가는 35,400원(2021-04-27), 52주 최저가는 27,150원(2020-06-29)으로 52주간 변동률은 21.5% 입니다.

 

최근 6개월간 캔들차트 및 이동평균선입니다.

최근 1년간 외국인 보유율 및 주가와의 관계입니다.

투자지표

삼성카드의 투자지표입니다.

항목 2018 2019 2020
EPS 2,980 2,970 3,442
BPS 63,455 64,628 66,718
CPS -3,479 10,137 -6,641
SPS 28,951 28,426 29,062
PER 11.59 13.0 9.44
PBR 0.54 0.6 0.49
PCR -9.93 3.81 -4.89
PSR 1.19 1.36 1.12
EV/EBITDA 29.49 30.71 27.85
DPS 1,600 1,600 1,800
현금배당수익률 4.63 4.15 5.54
현금배당성향(%) 49.48 49.62 48.16

※ EPS 주당 순이익, BPS 주당 순자산, CPS 주당 현금흐름, SPS 주당 매출액, PER 주가수익비율, PBR 주가순자산비율, PCR :주가현금비율, PSR 주가매출비율, DPS 주당배당금

주당지표

삼성카드의 EPS, BPS, SPS입니다.

가치지표

삼성카드의 PER, PBR, PSR입니다.

주가전망

총 9 곳의 증권사에서 목표가를 추정했습니다.

제공처 최종일자 목표가 직전목표가 투자의견
DB금융투자 21/04/28 50,000 42,500 Buy
SK 21/04/28 45,000 38,000 매수
현대차 21/04/28 48,000 46,000 BUY
키움 21/04/28 49,000 49,000 BUY
한국투자 21/04/28 44,000 44,000 매수
하나금융투자 21/04/28 42,000 42,000 BUY
BNK투자 21/04/28 36,000 33,000 보유
미래에셋 21/04/27 40,000 40,000 Trading Buy
신한금융투자 21/02/01 42,000 42,000 매수

현재 주가보다 상승할 것이라고 예측한 증권사은 9 곳이며 하락할 것이라고 예측한 증권사는 0곳 입니다. 삼성카드의 2021년 05월 02일 기준 현재 주가로 35,300원 입니다.목표주가 평균추정치는 44,000원 으로 현재 주가 대비 24.6% 높습니다.

 

아래 그래프의 빨간색 점선이 현재 주가입니다.

실적 공시정보

실적 관련 공시되어 있는 내용입니다. 클릭하면 자세한 내용을 볼 수 있습니다.

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