현대해상 주가 전망 2021년 1분기 실적

현대해상의 2021년 1분기 실적 및 재무구조, 주가전망에 대해서 알려드리겠습니다.

현대해상 소개

출처 : 에프앤가이드

• 1955년 3월에 설립된 국내 손해보험산업의 선두주자로서 해상, 화재, 자동차, 특종, 장기, 연금 및 퇴직보험 등 손해보험업을 주요사업으로 영위하고 있음.
• 손해보험산업의 선두주자로서 해상,화재,자동차,특종,장기,연금 및 퇴직보험(연금) 등 손해보험 전 부문을 영위하고 있음.
• 2020년말 시장점유율은 16.8%로, 국내 손해보험업계에서 꾸준히 시장지배력을 유지하고 있음.
• 시가총액 : 2조 2,171억원, 시가총액순위 : 코스피 140위
• PER : 5.99배, 동일업종 PER : 6.84배
• 외국인지분율 : 29.88%

현대해상 연간 실적

현대해상의 최근 5년간 실적입니다. 2020년 매출은 17조 7102억원, 영업이익 2868억원, 당기순이익 3319억원을 기록했습니다. 연간 매출 및 영업이익, 당기순이익 표입니다.

	2016	2017	2018	2019	2020
매출액	15조 3484억	15조 8868억	15조 7466억	16조 8459억	17조 7102억
영업이익	5439억	6308억	5335억	3953억	2868억
당기순이익	4099억	4644억	3735억	2691억	3319억
영업이익률(%)	3.54	3.97	3.39	2.35	1.62
순이익률(%)	2.67	2.92	2.37	1.6	1.87

현대해상의 2021년 1분기 실적

현대해상의 2021년 1분기 매출은 4조 6241억원, 영업이익 1880억원, 당기순이익 1276억원을 기록했습니다. 분기별 매출 및 영업이익, 당기순이익 표입니다.

	20년 1분기	20년 2분기	20년 3분기	20년 4분기	21년 1분기
매출액	4조 7547억	4조 3341억	4조 2481억	4조 5781억	4조 6241억
영업이익	1290억	1408억	57억	112억	1880억
당기순이익	895억	1102억	1400억	-80억	1276억
영업이익률(%)	2.71	3.25	0.13	0.24	4.07
순이익률(%)	1.88	2.54	3.3	-0.17	2.76

1분기 실적의 경우 전 분기 대비 매출은 1.0% 증가, 영업이익은 1578.57% 증가, 당기순이익은 흑자전환했고, 전년 동기 대비 매출은 2.75% 감소, 영업이익은 45.74% 증가, 당기순이익은 42.57% 증가했습니다.

 

보험사들은 1분기 호실적을 거두었는데 코로나19 여파로 병의원 이용량과 자동차사고 등이 감소해 비용이 줄고, 증시 활황에 힘입어 투자영업이익이 늘었기 때문으로 분석합니다.

매출 구성

현대해상의 매출구성입니다.

 

82% : 보험료수익

4% : 외환거래이익

4% : 이자수익

3% : 재보험금수익

6% : 기타

 

현대해상 주가

6월 16일 기준 주가는 24,800원 입니다. 아래는 최근 3년간의 주가흐름입니다.

52주 최고가는 26,200원(2020-10-26), 52주 최저가는 19,900원(2021-01-29)으로 52주간 변동률은 1.8% 입니다.

 

최근 6개월간 캔들차트 및 이동평균선입니다.

최근 1년간 외국인 보유율 및 주가와의 관계입니다.

투자지표

현대해상의 투자지표입니다.

항목	2018	2019	2020
EPS	4,178	3,011	3,712
BPS	51,813	56,567	60,501
CPS	21,234	15,253	13,638
SPS	176,137	188,433	198,101
PER	9.83	8.95	6.13
PBR	0.79	0.48	0.38
PCR	1.93	1.77	1.67
PSR	0.23	0.14	0.11
EV/EBITDA	5.94	4.21	4.75
DPS	1,130	880	1,000
현금배당수익률	2.75	3.27	4.4
현금배당성향(%)	24.12	26.07	23.93

※ EPS 주당 순이익, BPS 주당 순자산, CPS 주당 현금흐름, SPS 주당 매출액, PER 주가수익비율, PBR 주가순자산비율, PCR :주가현금비율, PSR 주가매출비율, DPS 주당배당금

주당지표

현대해상의 EPS, BPS, SPS입니다.

가치지표

현대해상의 PER, PBR, PSR입니다.

주가전망

총 13 곳의 증권사에서 목표가를 추정했습니다.

제공처	최종일자	목표가	직전목표가	투자의견
대신	21/06/15	32,000	32,000	Buy
신한금융투자	21/06/01	32,000	32,000	매수
교보	21/05/17	33,000	33,000	Buy
유안타	21/05/14	31,000	31,000	Buy
DB금융투자	21/05/14	32,000	32,000	Buy
현대차	21/05/14	32,000	32,000	BUY
NH투자	21/05/14	35,000	35,000	Buy
하나금융투자	21/05/14	35,000	35,000	BUY
이베스트투자	21/05/13	30,000	30,000	Buy
삼성	21/05/13	31,000	31,000	BUY
KB	21/05/13	33,500	31,500	BUY
BNK투자	21/04/14	30,000	30,000	매수
메리츠	21/04/13	30,000	30,000	Buy

현재 주가보다 상승할 것이라고 예측한 증권사은 13곳이며 하락할 것이라고 예측한 증권사는 0곳 입니다. 현대해상의 6월 16일 기준 현재 주가로 24,800원 입니다. 목표주가 평균추정치는 32,038원 으로 현재 주가 대비 29.2% 높습니다.

 

아래 그래프의 빨간색 점선이 현재 주가입니다.

실적 공시정보

실적 관련 공시되어 있는 내용입니다. 클릭하면 자세한 내용을 볼 수 있습니다.

• 분기보고서 (2021.03) (2021-05-17) 현대해상
• 사업보고서 (2020.12) (2021-03-18) 현대해상
• 분기보고서 (2020.09) (2020-11-16) 현대해상