JP모건체이스(JPM) 주가 전망 2021년 1분기 실적

JP모건 체이스 기업의 2021년 1분기 실적이 발표되었습니다. 주가 및 실적, 재무구조에 대해서 다각도로 분석해 보겠습니다.

JP모건 체이스

JP모건체이스(JPMorgan Chase, 코드 JPM) 기업에 대한 설명입니다.

• JP모건체이스는 전 세계적인 금융 서비스 회사로 세계에서 가장 오래된 금융 기업 중 하나이다.
• 소비자 & 커뮤니티 뱅킹(CCB), 기업 & 투자 은행(CIB), 상업 은행(CB), 자산 & 자산 관리(AWM)의 네 부문으로 구성된다.
• CCB 부문은 소비자에게 예금 및 투자 상품 및 서비스, 중소기업에 대한 대출, 예금, 현금 관리 및 지불 솔루션, 주택담보대출 , 임대서비스 등을 제공한다.
• CIB 부문은 기업 전략 및 구조 자문, 자본 및 부채 시장 자본 조달 서비스, 대출 출발 및 신디케이션, 도매 지급 및 국가 간 금융, 현금 증권 및 파생 상품, 리스크 관리 솔루션, 프라임브러시를 포함한 투자 은행 상품 및 서비스를 제공한다.
• CB 부문은 중소기업, 대기업, 지방 정부 및 비영리 고객에게 대출, 투자 은행 및 자산 관리를 포함한 금융 솔루션을 제공하고, 투자자와 개발자 및 다세대 소유자는 물론 사무실, 소매, 산업 및 여가에 상업용 부동산 뱅킹 서비스를 제공한다.
• AWM 부문은 기관 고객 및 소매 투자자에게 주식, 고정 수입, 대안 및 머니 마켓 펀드, 퇴직 상품 및 서비스, 중개, 양육권, 신탁 및 부동산, 대출, 주택담보대출, 예금 및 투자 관리 상품에 걸친 다중 자산 투자 관리 솔루션을 제공한다.
• JP모건 체이스는 1799년에 설립되었으며 본사는 뉴욕에 있다.

JP모건 체이스 실적

최근 5년간 실적 및 최근 분기 실적을 그래프와 표로 비교해보겠습니다.

최근 연간

JP모건 체이스의 2020년 매출은 1295.0억달러(약 133조 5417억원), 영업이익 354.1억달러(약 36조 5151억원), 당기순이익 274.1억달러(약 28조 2655억원)을 기록했습니다. 연간별 매출 및 영업이익, 당기순이익 표입니다.

(단위 : $억)

항목	2016	2017	2018	2019	2020
자산총계	24,909.7	25,336.0	26,225.3	26,873.8	33,860.7
부채총계	22,367.8	22,779.1	23,660.2	24,260.5	31,067.2
자본총계	2,281.2	2,296.2	2,304.5	2,343.4	2,492.9
매출액	1,063.9	1,145.8	1,298.2	1,421.9	1,295.0
영업이익	345.4	359.0	407.6	445.4	354.1
당기순이익	228.3	225.7	307.1	346.4	274.1
순이익률(%)	21.46	19.7	23.65	24.36	21.17

최근 분기

JP모건 체이스의 2021년 1분기 매출은 336.5억달러(약 34조 7002억원), 영업이익 177.0억달러(약 18조 2524억원), 당기순이익 138.5억달러(약 14조 2823억원)을 기록했습니다. 분기별 매출 및 영업이익, 당기순이익 표입니다.

(단위 : $억)

항목	20-03	20-06	20-09	20-12	21-03
매출액	329.7	352.4	308.3	304.6	336.5
영업이익	31.2	55.6	116.6	150.6	177.0
당기순이익	24.3	42.6	90.2	117.0	138.5
순이익률(%)	7.37	12.1	29.24	38.41	41.16

1분기 실적의 경우 전 분기 대비 매출은 10.47% 증가, 영업이익은 17.53% 증가, 당기순이익은 18.38% 증가했습니다.

 

JP모건체이스는 코로나19 사태가 시작된 지난해 1분기 순이익의 5배에 달할 정도이며, 개인투자자 열풍과 기업인수목적회사(SPAC·스팩) 인기, 경기 회복에 힘입어 어닝 서프라이즈를 달성했습니다. 

 

JP모건체이스는 올해 1분기에만 52억달러 규모 대손충당금을 환입했으며, 상업·투자은행 부문에서 수익을 크게 늘린 점도 1분기 실적 개선에 큰 영향을 끼쳤습니다.

 

JP모건 체이스 주가

4월 19일 기준 주가는 152.4달러 입니다. 5년전과 비교해서 137.3% 상승했습니다.

 

최근 5년간의 주가 흐름입니다.

52주 최고가는 157.65달러(21년 03월 18일), 52주 최저가는 84.03달러(20년 05월 13일) 입니다. 52주동안 주가는 66.2% 상승했습니다.

 

최근 6개월간 캔들차트 및 이동평균선입니다.

최근 7거래일 기준 주가 흐름입니다. 7거래일 동안 주가는 -2.5% 하락했습니다.

날짜	종가	시가	고가	저가	변동률(%)
04-19	152.44	153.42	153.88	152.24	-0.56
04-16	153.30	153.87	154.51	152.69	+0.74
04-15	152.17	151.25	152.20	149.32	+0.63
04-14	151.21	151.47	153.83	150.93	-1.87
04-13	154.09	154.75	155.20	152.43	-1.19
04-12	155.95	155.58	157.25	155.57	-0.21
04-09	156.28	155.81	157.04	154.97	+0.75

주가전망

JP모건 체이스의 미국 투자자들의 투자의견입니다. 지난 3개월 동안 총 15명의 애널리스트가 목표가를 추정하였습니다. 목표주가는 $168.00로 현재주가 $152.44보다 10.21% 상승할 것으로 전망했습니다. 가장 높은 목표주가는 $190.00이며, 가장 낮은 목표주가는 $135.00입니다.

재무구조

JP모건 체이스의 투자지표입니다.

항목	2020	2019	2018
PER	14.26	12.97	10.81
PBR	1.57	1.92	1.44
PSR	42.01	44.14	38.22
SPS	90.63	81.12	75.53
BPS	430.51	273.93	298.58
CPS	0.08	0.11	0.11
자산부채비율(%)	302.45	315.82	255.39
EV/Sales	-5.05	-1.0	-3.08
EV/EBITDA	0.0	0.0	0.0
순이익률(%)	21.17	24.36	23.65
배당수익률(%)	3.24	2.75	3.05

JP모건 체이스의 PER, PBR, PSR 그래프입니다.